如何準備TD Ameritrade開戶所需之「具英文姓名與英文地址之金融機構文件」

申請過TD Ameritrade開戶的朋友應該都知道，申請文件除了最基本的開戶申請書(Application)、W-8BEN表與有效日期內的護照影本以外，還需要準備一份具有申請開戶者英文姓名與英文地址的金融機構文件。

TD Ameritrade之所以要求這份文件，主要是確認申請開戶者的地址正確，方能收到TD Ameritrade後續寄送的相關資料。

雖然立意良善，但是對台灣的投資人(已有其它美國券商的投資人除外)來說，真的是困難重重，原因就在於台灣的銀行所開出的證明並沒有地址欄位，因此要請銀行加註英文地址這麼簡單的要求簡直就是難如登天，銀行之所以不願意加註英文地址的主要原因：「怕事」。

針對這一點，曾經去電TD Ameritrade詢問，他們表示只要帳單上面有姓名與地址，先請翻譯社翻譯後再經律師公證即可採用，但算一下翻譯跟公證費用，似乎成本過高，沒有經濟效益，因此整理出以下幾個解決方案(以下方案是多人成功案例彙編)。

1.已有其他美國券商的投資人，請直接提供券商的月結單

   (Statement)即可。

2.若有朋友在國內銀行工作，可以請他們協助提供有英文姓名

   與英文地址的英文存款證明。

3.若是在中信銀有VIP的朋友可以要求銀行出具有英文姓名與

   英文地址的英文存款證明。

4.若是有花旗銀行帳戶，亦可以請他們協助提供含英文姓名與

   英文地址的英文對帳單。

5.若是國內銀行的櫃員願意協助的話，方法有兩種：A.櫃員於

   英文存款證明上空白處以打字機或印表機列印英文姓名與英

   文地址後蓋上銀行官防。B.先列印英文姓名與英文地址，剪

   下貼於英文存款證明上，影印後蓋上銀行官防。

若上述方法仍有困難，那麼就剩下最後一個方法，就是跟台銀申請英文存款證明，但是台銀跟其他銀行一樣也沒有地址欄位，不過在「存款餘額證明申請書」中有一個備註欄，裡面填入英文地址，櫃員就會依內容鍵入後列印出來。聽起來很簡單，但過程也是有難度，因為不是每個台銀櫃員都願意提供這樣的文件，有時也會刁難，因此還是要多試幾間成功機率才會大，建議先詢問該分行是否能提供證明再開戶比較節省時間。申請一份英文存款證明只需要50元，比起上述先翻譯再公證的方法，CP值高多了。

(Chris 提供)

(James 提供)

至於提供英文存款證明的銀行是否與未來匯款的銀行不一樣會有問題? 答案是不會，因為提供英文存款證明目的只是確認開戶申請者的地址是正確的。至於匯款那是另一回事，與申請英文存款證明無關，只是用別間銀行進行匯款時必需注意「一定要用自己的外幣帳戶匯出才行」 (最好檢查一下自己的外幣帳戶姓名是否與申請開戶時所填寫的姓名相同)，否則券商會以洗錢為由將匯款退回。